Оценка на системата за почтеност в банковия сектор в България

Това изследване е вдъхновено от един от най-значимите случаи на злоупотреба в България през последните двадесет години - фалита на КТБ, четвъртата по размер банка. След банковата криза от 1996-1997 г., при която една трета от банките затвориха и банковият сектор практически се срина, това е втори случай, в който значителен финансов ресурс "изчезва", а негативните ефекти засягат множество институции както публични, така и частни.

Периодичното възникване на кризисни ситуации във финансовия сектор, оказващи многопластово влияние върху обществения, икономическия и политическия живот, подтикна Асоциация „Прозрачност без граници“ да търси системно решение на проблема и да разгледа въпроса извън конкретния инцидент. Настоящата оценка на почтеността в банковия сектор в България се основава на аналитичната методология на международната антикорупционна организация Transparency International „Национална система за почтеност“, която анализира капацитета, функционирането и управлението на ключови сектори и институции срещу корупцията според ясно установени критерии.

Изследването включва анализ както на законодателството, така и практическите действия на съответните институции. То обхваща разнообразие от документални източници - доклади, оценки, медийни статии и интервюта с експерти или публични фигури със свидетелства относно "случая КТБ". Целта му е да предостави безпристрастна оценка за работата на надзорните органи в банковия сектор между 2009-2014 г., но също така има амбицията да служи като основа за политики и стратегически мерки за справяне с идентифицираните недостатъци.

От тази перспектива настоящото издание демонстрира желанието на Асоциация „Прозрачност без граници“ не само да предотврати подобни бъдещи кризи, но също така да допринесе към укрепването на системата от надзорни институции в страната.